ОСНОВЫ: КУРС 3 | УРОК 3
Как составить торговый план: вход, стоп, цель
Цели обучения
К концу этого урока вы сможете записать торговый план одной строкой: указать уровень входа, стоп-лосса и тейк-профита до нажатия кнопки «Купить» или «Продать».
К концу этого урока вы сможете рассчитать соотношение риск/прибыль для планируемой сделки и объяснить, почему правильность прогноза — не главное.
К концу этого урока вы сможете добавить стоп-лосс и тейк-профит к ордеру в MT4/MT5, чтобы торговый план выполнялся автоматически.
Как составить план
На Уроке 1 вы открыли сделку — но без стопа, цели и четкого обоснования. Это была просто отработка механики.
С этого момента перед открытием каждой сделки вы должны записывать три числа:
- уровень входа;
- уровень, на котором вы признаете, что ошиблись;
- уровень, на котором вы фиксируете прибыль.
Это и есть торговый план. Его можно записать одной строкой — и именно в этом главное различие между торговлей и попыткой угадать, куда пойдет рынок.
Три заветные цифры
Вход — цена, на которой вы должны открыть сделку в соответствии со своей торговой идеей. Допустим, пара EUR/USD дважды на этой неделе отскочила от уровня 1,0800 и сейчас снова к нему подходит. Можно запланировать вход на 1,0810, если цена подтвердит, что уровень удержится.
Стоп-лосс — уровень, на котором становится ясно, что ваша торговая идея не сработала. Не уровень, на котором вам некомфортно, а уровень, на котором сделка больше не имеет смысла. Если в основе сделки лежит идея, что 1,0800 — поддержка, то падение до 1,0780 означает, что эта идея больше не работает. Стоп выставляется на уровне 1,0780, и сделка автоматически закрывается на этом уровне — без колебаний.
Тейк-профит (цель) — уровень, на котором вы фиксируете прибыль. У этого уровня должно быть логичное обоснование — например, это должна быть верхняя граница недавнего диапазона или предыдущий максимум, а не взятое с потолка число. Если пара EUR/USD уже три раза не могла пройти выше 1,0870, этот уровень может стать обоснованной целью: 1,0870.
В итоге ваш план выглядит так: покупка EUR/USD на уровне 1,0810, стоп-лосс 1,0780, тейк-профит 1,0870. Всего одна строка. Если вы не можете сформулировать эту строку, у вас нет торгового плана — у вас есть только желание открыть сделку.
Соотношение риск/прибыль: расчеты, которые позволяют оставаться в плюсе, несмотря на ошибки
Ваш риск по этому плану составляет 30 пипсов (1,0810 → 1,0780), а ожидаемая прибыль — 60 пипсов (1,0810 → 1,0870). Это соответствует соотношению риск/прибыль 1:2 — на каждый доллар риска приходится потенциально два доллара прибыли.
А сейчас мы объясним, почему это число незаметно влияет на всю вашу торговлю. Допустим, что вы открыли десять таких сделок и только четыре из них оказались прибыльными:
- 4 прибыльные сделки × 60 пипсов = +240 пипсов
- 6 убыточных сделок × 30 пипсов = −180 пипсов
- Чистый результат: +60 пипсов, хотя 60% сделок были убыточными.
Теперь рассмотрим обратный случай. При риске 60 пипсов ради потенциальных 30 (1:0,5) трейдеру нужно закрывать в плюс две трети сделок только для того, чтобы оставаться в безубытке. Это классическая ошибка новичков: они быстро фиксируют прибыль, потому что приятно выигрывать, и слишком долго держат убыточные позиции, ведь это воспринимается как поражение. В результате несколько крупных убытков уничтожают накопленную небольшую прибыль, что чаще всего и губит торговый счет.
Практический лимит: не открывайте сделки с соотношением ниже 1:1,5, а по умолчанию используйте 1:2. Это не волшебная цифра, а запас на случай ошибок. Ошибки неизбежны. Торговый план нужен для того, чтобы ошибки не привели к катастрофе.
Но есть одна важная оговорка: хорошее соотношение ничего не значит, если цель нереалистична. Если в спокойный вторник вы рискуете 10 пипсами ради 200, это не соотношение 1:20, а почти гарантированная потеря 10 пипсов. И стоп-лосс, и цель нужно устанавливать на уровнях, на которые цена действительно реагирует.
Как определить эти уровни?
Пока что не нужно ничего усложнять: смотрите на график и ищите очевидные уровни. Откройте график H1 или H4 и отметьте:
- Недавние минимумы, которые устояли, → возможная поддержка (стоп ставится немного ниже, входы в покупку — вблизи уровня).
- Недавние максимумы, которые ограничили рост цены, → возможное сопротивление (цели для длинных позиций, точки входа для коротких).
В ходе курса F3 («Основы рынка») вы подробно изучите эту методику — уровни поддержки и сопротивления, тренды и свечные сигналы. Пока достаточно одного правила: каждый из них — и стоп, и цель — должен быть привязан к конкретным уровням на графике. «Просто выставлю цель на 30 пипсов дальше» — это не анализ. А вот «выставлю цель ниже уровня, который держался всю неделю» — совсем другое дело.
Разберем пример сделки с золотом: XAU/USD торгуется на уровне $3342 после отката от $3375. Откат дважды останавливался в районе $3330. План: покупка $3344, стоп $3318 (ниже уровня, который удержался, с небольшим запасом), цель $3370 (чуть ниже недавнего максимума — не пытайтесь взять самую вершину). Вы рискуете $26 ради потенциальных $26... Соотношение всего 1:1. Вывод: откажитесь от этой сделки или ищите более удачную точку входа ближе к уровню $3330. Да — хороший торговый план часто приводит к решению не торговать. И это значит, что план работает.
Переносим план на платформу
MT4/MT5 позволяет зафиксировать план в ордере, чтобы дисциплина не зависела от силы воли:
- Откройте окно ордера (F9/«Новый ордер» (New Order)).
- Укажите объем позиции, заполните поля Stop Loss и Take Profit, прежде чем нажать «Купить» (Buy) или «Продать» (Sell). Для открытия рыночного ордера в соответствии с нашим планом по EUR/USD: Стоп-лосс (SL) 1,0780, тейк-профит (TP) 1,0870.
- Если уровень входа находится далеко от текущей цены — например, вы хотите купить по 1,0810, а цена составляет 1,0835, — используйте отложенный ордер (Buy Limit на 1,0810) со стоп-лоссом и тейк-профитом. Дальше платформа сама исполнит ваш план, пока вы занимаетесь своими делами.
- После открытия сделки SL/TP можно изменить прямо на графике, перетащив соответствующие линии, либо нажав правой кнопкой по позиции → «Изменить» (Modify). В некоторых случаях уровень цели можно изменить. А вот переносить стоп дальше от цены входа категорически не рекомендуется — так торговые планы и рушатся. Об этом мы поговорим в Уроке 4.
Смысл автоматизации не в том, что вы можете ничего не делать, а в том, что спокойный трейдер принимает более взвешенные решения, чем трейдер в стрессе, который неотрывно следит за открытой позицией. Решения должны приниматься в спокойном состоянии.
Что важно запомнить
Торговый план помещается в одну строку: уровень входа, стоп-лосс и тейк-профит — все должно быть определено заранее, всегда.
Стоп должен находиться на уровне отмены торговой идеи, а не там, где убыток становится слишком болезненным.
При соотношении риск/прибыль 1:2 можно ошибаться в 60% случаев и все равно оставаться в плюсе; при соотношении ниже 1:1,5 от сделки лучше отказаться.
Стоп и цель должны быть привязаны к реальным уровням на графике; оба значения нужно указать в ордере, чтобы платформа автоматически выполнила ваш план.
Решение «не торговать» — это нормальный и нередко правильный итог качественного планирования.